Klient

Wiodąca wypożyczalnia samochodów osobowych i użytkowych

Data wdrożenia

Wrzesień 2021

SYSTEM POŚREDNICTWA SPRZEDAŻY KREDYTU SAMOCHODOWEGO

Opis projektu

Głównym celem było dostarczenie narzędzia, które pozwoli sprzedawcom na samodzielne przygotowywanie ofert, składanie wniosków kredytowych oraz monitorowanie ich statusu. Projekt objął budowę aplikacji webowej, zaprojektowanie nowoczesnego formularza kredytowego oraz pełną integrację z systemami bankowymi. Wdrożenie obejmowało także mechanizmy kalkulacyjne, repozytorium dokumentów oraz moduł rozliczania prowizji i raportowania. Dzięki temu powstał spójny system, który znacząco usprawnił proces sprzedaży finansowania w punktach dealerskich.

Główne wyzwania

Brak scentralizowanego narzędzia dla sprzedawców kredytów samochodowych – Istniała potrzeba zbudowania dedykowanego systemu, który pozwalałby dealerom obsługiwać klientów kredytowych bezpośrednio z poziomu salonu.

Ograniczona integracja z systemami bankowymi – Dotychczasowe procesy wymagały ręcznego przekazywania danych, co spowalniało decyzje kredytowe i powodowało błędy.

Brak intuicyjnego formularza kredytowego dostosowanego do kanału sprzedaży – Konieczne było zaprojektowanie prostego, a zarazem elastycznego wniosku kredytowego, z możliwością dostosowania do salonu lub grupy dealerskiej.

Trudności w rozliczaniu prowizji i monitorowaniu sprzedaży – Brak automatyzacji w naliczaniu prowizji i generowaniu raportów utrudniał rozliczenia z pośrednikami.

Potrzeba pełnej kontroli i zarządzania siecią sprzedaży – Bank i pośrednik finansowy potrzebowali narzędzi do zarządzania strukturą sprzedażową, ofertami i materiałami operacyjnymi.

Zakres i przebieg realizacji projektu

Projekt został podzielony na trzy główne obszary: budowę aplikacji webowej, wdrożenie formularza kredytowego oraz integrację systemów.

Pierwszym krokiem było zaprojektowanie intuicyjnego interfejsu aplikacji dla sprzedawców, z uwzględnieniem uprawnień, repozytorium dokumentów i narzędzi wspierających sprzedaż.

Następnie opracowano kompleksowy formularz kredytowy (na autorskiej platformie UniWniosek), dostosowany do kanału sprzedaży i zintegrowany z systemami bankowymi.

Ostatnim etapem była pełna integracja – dane z kalkulacji i wniosku były automatycznie przekazywane do systemu bankowego, a ich statusy zwracane do sprzedawcy w czasie rzeczywistym. Prace realizowano z wykorzystaniem różnych technologii i metod, dostosowanych do specyfiki każdej części systemu.

Kluczowe komponenty rozwiązania

Centralnym elementem jest aplikacja webowa dla sprzedawców, wyposażona w moduły kalkulatora kredytowego, repozytorium dokumentów, komunikację mailową oraz panel do zarządzania wnioskami. Ważną częścią systemu jest nowoczesny wniosek kredytowy, zbudowany w oparciu o dynamiczne formularze i zintegrowany z systemami bankowymi odpowiedzialnymi za ofertowanie oraz ocenę ryzyka.

Wdrożony został również mechanizm automatyzacji naliczania prowizji i raportowania sprzedaży, co znacząco usprawniło rozliczenia i monitoring efektywności działań handlowych.

Całość uzupełnia panel administracyjny umożliwiający zarządzanie strukturą pośredników, konfiguracją ofert oraz prowadzenie komunikacji wewnętrznej, a wszystkie komponenty zostały spójnie zintegrowane w jedno narzędzie sprzedażowe typu end-to-end.

Usługi dodatkowe

Automatyzacja rozliczania prowizji

System samodzielnie oblicza i przypisuje prowizje na podstawie zaakceptowanych wniosków.

Kalkulatory kredytowe

Pozwalają sprzedawcom szybko generować oferty kredytowe na podstawie aktualnych parametrów bankowych.

Integracja z systemami bankowymi

Automatycznie przesyła dane do systemów analizujących ryzyko, ofertujących i podejmujących decyzje kredytowe.

Dynamiczne formularze kredytowe

Dzięki autorskiemu rozwiązaniu - systemowi UniWniosek - treści i wygląd formularzy są dostosowywane do źródła sprzedaży oraz danych klienta.

Model uprawnień uzytkowników

Umożliwia przypisanie użytkowników do konkretnych salonów i separację danych między nimi.

Raportowanie i monitoring sprzedaży

Tworzenie raportów sprzedażowych i analitycznych na poziomie salonu, regionu i całej sieci.

Podsumowanie

Projekt zrewolucjonizował sposób sprzedaży kredytu w salonach samochodowych, upraszczając formalności i skracając czas potrzebny na finalizację wniosku.

Sprzedawcy otrzymali zaawansowane, intuicyjne narzędzie wspierające ich pracę, a Bank zyskał nowoczesne rozwiązanie wspomagające cyfrowe zarządzanie siecią sprzedaży.

Integracja z systemami bankowymi, automatyzacja prowizji oraz rozbudowane raportowanie pozwoliły na znaczną optymalizację procesów operacyjnych.

Platforma stała się trwałym elementem strategii cyfryzacji banku, budując przewagę konkurencyjną w obszarze finansowania zakupu pojazdów.

POPRZEDNI
NASTĘPNY

Porozmawiajmy o

Twoim projekcie

    Nasi Klienci

    Top