Klient

Czołowa firma leasingowa działająca na rynku polskim

Data wdrożenia

Grudzień 2023

NARZĘDZIE DO SPRZEDAŻY PRODUKTÓW LEASINGOWYCH

Opis projektu

Podstawowym wyzwaniem, przed którym stanął klient, była konieczność usprawnienia i cyfryzacji procesu sprzedaży produktów leasingowych dla klientów biznesowych.

Dotychczasowy model wnioskowania był czasochłonny, wymagał bezpośredniego kontaktu z przedstawicielem handlowym i nie pozwalał na pełną obsługę online. Brakowało również mechanizmów automatyzujących ocenę ryzyka kredytowego, generowanie dokumentów oraz integracji z systemem transakcyjnym w czasie rzeczywistym.

Celem projektu było zatem stworzenie nowoczesnej, bezpiecznej i w pełni zautomatyzowanej platformy, która znacząco usprawni proces sprzedaży leasingu w kanale online.

Główne wyzwania

Digitalizacja procesu składania wniosku – zaprojektowanie narzędzia umożliwiającego klientom biznesowym złożenie wniosku o leasing lub najem długoterminowy w pełni online, w sposób intuicyjny i zgodny z wymaganiami formalno-prawnymi.

Integracja z systemem transakcyjnym – zapewnienie dwustronnej komunikacji z systemem back-office, umożliwiającej tworzenie i akceptację ofert w czasie rzeczywistym oraz automatyczne przekazywanie danych po zatwierdzeniu wniosku przez klienta.

Automatyzacja ścieżki obsługi – wdrożenie silnika reguł decyzyjnych do oceny ryzyka kredytowego, co pozwala na generowanie kompletnej umowy bez udziału operatora, w przypadku pozytywnej decyzji.

Wysoka użyteczność rozwiązania (UX) – zachowanie przejrzystości i ergonomii procesu aplikacyjnego, mimo jego złożoności biznesowej.

Skalowalność i elastyczność rozwiązania – przygotowanie architektury systemu umożliwiającej łatwe dostosowanie do potrzeb różnych instytucji finansowych oraz partnerów handlowych.

Zakres i przebieg realizacji projektu

W ramach projektu dokonano pełnej analizy dotychczasowego procesu leasingowego. Biorąc pod uwagę postawione cele biznesowe, zaprojektowano docelowy, zoptymalizowany proces z uwzględnieniem automatyzacji i digitalizacji wybranych etapów.

Proces został dostosowany do różnych kanałów (klient z sieci sprzedaży, klient ofertowany z systemu transakcyjnego) oraz wariantów w zależności od historii współpracy (klient nowy, klient rzeczywisty).

Całość została zamodelowana w notacji BPMN i przedstawiona do akceptacji. Wykonano również projekt UX wniosku leasingowego, uwzględniający różne typy przedmiotów leasingu (samochody, sprzęt medyczny, maszyny), co pozwoliło na skrócenie czasu wypełniania formularza i ograniczenie liczby porzuconych wniosków.

Kluczowe komponenty rozwiązania

Przeprowadzona została szczegółowa inwentaryzacja integracyjna i określono interfejsy wymiany danych pomiędzy platformą a systemem transakcyjnym Klienta (REST API).

Zdefiniowano mechanizmy przesyłania danych z wniosku oraz elementów oferty leasingowej, co umożliwiło dynamiczne uzupełnianie formularzy przez klientów.

Model BPMN został uzupełniony o automatyczne elementy, do których podpięto dedykowane moduły (mikroserwisy) realizujące funkcjonalności i integracje.

Cały proces leasingowy uruchomiono na platformie Camunda BPM, z możliwością monitorowania instancji procesów w czasie rzeczywistym. Rozwiązanie zostało wyskalowane sprzętowo i zaprojektowane z uwzględnieniem wymagań niefunkcjonalnych: bezpieczeństwa, niezawodności, wydajności, retencji danych i odporności na incydenty.

Zastosowane mechanizmy

Zapis tymczasowy wniosku

Użytkownik może przerwać wypełnianie wniosku i wrócić do niego później, dzięki funkcji zapisu sesji z zabezpieczeniem dwuetapowym.

Automatyczne generowanie wniosku

System automatycznie tworzy i zapisuje gotowy wniosek leasingowy w formacie PDF, wykorzystując dane procesowe i zatwierdzony szablon.

Autoryzacja wniosku poprzez OTAC

Złożenie wniosku wymaga potwierdzenia jednorazowym kodem SMS, co zapewnia bezpieczną autoryzację klienta przed jego przekazaniem do systemu transakcyjnego.

Weryfikacja sprzedawcy

Wniosek inicjowany z linku zawierającego ukryty identyfikator sprzedawcy pozwala na jego jednoznaczną identyfikację i rozliczenie prowizji.

Bezpieczeństwo danych

System chroni dane klientów poprzez szyfrowanie, ograniczoną retencję, autoryzację dwuetapową oraz separację informacji w logach audytowych.

Raporty sprzedażowe

System generuje szczegółowe raporty sprzedażowe i analizy skuteczności procesu, wspierające optymalizację i rozwój kanału online.

Podsumowanie

Platforma procesowa, zbudowana z użyciem narzędzia Camunda BPM, zapewnia kompleksowość procesu wnioskowania o produkty leasingowe.

Podejście do realizacji projektu umożliwiło optymalizację, digitalizację i automatyzację tego procesu, czyniąc go nie tylko bardziej ergonomicznym i szybszym, ale przede wszystkim skuteczniejszym.

Dostarczone rozwiązanie stanowi synergię wielu modułów funkcjonalnych, aplikacji dodatkowych oraz integracji, co pozwala na sprzedaż zróżnicowanych produktów leasingowych.

Platforma jest stale rozwijana i pozwala na wdrożenia kolejnych, niezależnych procesów biznesowych, takich jak uruchomiony w kolejnym etapie wniosek o cesję leasingu.

NASTĘPNY

Porozmawiajmy o

Twoim projekcie

    Nasi Klienci

    Top